베트남펀드 1위, 비과세 해외펀드 설정액 최고

비과세 해외펀드 하시나요? 해외펀드의 경우 국내 주식형펀드와 달리 해외주식에 투자할 때 발생하는 매매 평가차익에 대해 15.4%가 과세되기 때문에 비과세 혜택을 볼 수 있는 ‘비과세 해외주식투자전용펀드’나 '연금저축펀드'를 많이 활용하고 있습니다.


비과세라는 이익 때문에 비과세 해외펀드에 많은 자금이 유입되고 있는데 얼마 정도나 유입됐고 계좌는 몇 개나 개설됐을까요? 한국금융투자협회에 따르면 지난해 12월말 기준 비과세 해외주식투자 전용펀드의 판매규모가 1조원을 돌파해 총 1조34억원 규모로 성장했으며, 전용 계좌수는 26만계좌에 달하는 것으로 나타났습니다. 계좌당 납입액은 평균 386만원으로 증권 536만원, 은행 292만원, 보험·직판 582만원으로 집계됐어요.


비과세 해외펀드가 지난해 2월 29일 출시된 것을 감안한다면 꽤 많은 투자금액이 유입됐다고 볼 수 있겠네요.

저희 투자자 입장에서는 어떤 펀드에서 얼마의 수익률이 나왔는지가 최고의 관심사죠?

1위 베트남펀드, 2위 글로벌펀드, 3위 중국펀드

설정규모면에서는 베트남 펀드가 1위, 글로벌펀드가 2위, 중국펀드가 3~6위, 섹터펀드인 헬스케어가 9위, 금펀드가 10위를 차지했네요.
하지만 수익률이 설정규모와 비례하지는 않았습니다. 중국펀드가 수익률 1위를 기록하는 등 상위 수익률에 랭크됐고, 이어 금펀드, 베트남펀드, 미국펀드 순으로 나타났습니다. 아쉽게도 섹터펀드인 글로벌헬스케어가 최하위 수익률을 기록했네요.


총설정액을 기준으로 구체적인 펀드의 수익률을 살펴보겠습니다.

1위 한국투자베트남그로스펀드 1386억 몰려, 수익률 7.92%

총설정 규모 1위는 한국투자베트남그로스펀드로 총설정규모가 1386억원에 달합니다. 수익률은 한국투자베트남그로스펀드 환헤지형이 7.92%, 한국투자베트남그로스 환노출형이 7.44%를 기록했네요. 해외펀드 투자하시는 분들이라면 베트남도 기본으로 갖고 계실 듯한데요, 저도 베트남펀드가 있습니다만 아쉽게도 마이너스 수익률을 기록하고 있네요.

2위 피델리티글로벌배당인컴펀드, 1025억, 수익률 7.34%

총설정규모 2위는 피델리티글로벌배당인컴펀드가 차지했습니다. 1025억원의 총설정규모를 가진 피델리티글로벌배당인컴펀드는 7.34%의 수익률을 보였는데요 베트남펀드와 마찬가지로 1년도 채 안된 상황에서 좋은 수익률을 기록하고 있네요. 저는 비과세해외펀드는 아니지만 연금펀드로 이 펀드를 보유하고 있는데 견조한 흐름을 보여주고 있습니다.

3위 삼성중국본토중소형FOCUS펀드 609억, 수익률 18.52%로 1위

총설정규모 3위 펀드는 삼성중국본토중소형FOCUS펀드로 609억의 규모를 기록했습니다. 2위인 피델리티글로벌배당인컴펀드와 설정액 부분에서는 큰 차이를 보이네요. 하지만 삼성중국본토중소형FOCUS펀드의 수익률은 환헤지의 경우 18.52%, 환노출의 경우 14.28%를 보여주고 있어 수익률 면에서는 가장 좋은 점수를 받았습니다.


4위 펀드는 390억의 설정규모를 기록한 KB중국본토A주펀드로 수익률은 13.65%입니다.


5위 펀드는 이스트스프링차이나드래곤AShare펀드로 총설정규모는 323억이며, 환헤지형 수익률과 환노출형 수익률이 각각 12.17%와 10.13%를 보여줬습니다.


6위 펀드는 신한BNPP중국본토RQFⅡ펀드로 설정규모는 310억입니다. 환헤지형이 2.06%, 환노출형이 -0.5%로 다른 중국펀드에 비해 저조한 수익률을 보이고 있기 때문에 상품의 특성을 분석하고 투자 시 주의해야 하겠습니다.


7위 펀드는 유리베트남알파펀드로 총설정규모는 291억입니다. 환헤지형 수익률은 11.13%, 환노출형 수익률은 20.1%입니다.


8위는 288억의 설정규모를 기록한 AB미국그로스입니다. 이 펀드의 수익률은 9.92%로 나타났습니다.


9위는 한화글로벌헬스케어펀드로 260억의 설정규모를 보이고 있는데, 수익률은 0.6%에 그치고 있습니다. 저는 이 펀드를 비과세 해외펀드는 아니고 연금펀드로 보유하고 있는데 현재 마이너스를 기록하고 있지만 국제적인 고령화 추세에 따라 언젠가는 회복될 것으로 믿고 꾸준하게 추가 매입하고 있는 펀드입니다.


10위는 블랙록월드골드증권펀드로 총설정규모는 230억입니다. 환헤지형이 12.97%, 환노출형이 7.87%네요. 이 펀드는 금에 투자하는 펀드로 저도 유심히 보고 있는 펀드이기도 합니다.

저의 경우 비과세 해외펀드로 MENA펀드를 가입했어요. MENA펀드는 중동과 북아프리카에 투자하는 펀드입니다. 하지만 이 펀드는 변동률이 크기 때문에 투자에 유의해야 해요. 현재 수익률이 4.6%네요. 소량 구매한 것이기 때문에 부담없이 들고가려고 합니다.

지금까지 비과세 해외펀드의 총설정규모에 따른 수익률을 살펴봤는데요 혹시 비과세 해외펀드의 개념을 잘 모르시는 분들을 위해 설명해볼게요.

비과세 해외주식투자전용펀드는 해외 상장주식 투자 비중이 60% 이상인 펀드에 투자하는 경우 해외 주식 매매·평가 차익과 이에 따른 환차익에 대한 배당소득세에 비과세 혜택을 지원하고 있어요.  정부가 해외투자 활성화를 위해 2016년부터 도입하기로 한 펀드로, 2016년부터 2017년까지 2년 동안 가입하는 투자자에 한해 1인당 3000만원 한도로 지원하고 있습니다.

<비과세 해외주식투자 전용펀드 개요>

▶가입기간 : 2016.2.29~2017.12.31
▶납입한도 : 1인당 3천만원(모든 금융기관 납입금액 합산)
▶가입방식 : 해외주식투자전용펀드 전용 저축계좌 가입
▶대상펀드 : 직․간접적으로 해외상장주식에 60%이상 투자하는 펀드
                (재간접펀드, 국내상장 ETF도 과세요건 충족시 가능)
▶세제혜택 : 비과세 : 해외상장주식의 매매․평가손익(관련 환손익 포함)
                 과세 : 주식배당․이자소득, 기타손익 등(관련 환손익 포함)
▶세제혜택 기간 : 계좌가입일로부터 10년간 적용되며 중도인출이 가능하고 중도해지 시 세제상 불이익이 없음
▶주의사항 : ‘17.12.31까지 해외주식투자전용펀드/ETF의 교체매매는 가능하나, 이후 신규종목은 매수불가

모든 투자에 대한 책임은 본인에게 있으므로 신중한 결정 후 실행에 옮기시기를 바랍니다.