2017 연금펀드 결산, 수익률 16.84% ‘굿’

2018 무술년 새해가 밝은 지 10일이나 지났는데 이제서야 연금펀드 결산을 올리게 됐습니다. 결론적으로 10일 기준으로 16.84%의 수익률을 보여줘 만족스런 결과를 얻을 수 있었습니다. 

▶ 투자원금 : 22,515,351원

▶ 누적 수익률 : 16.84%

▶ 평가손익 : 3,792,450원 플러스

▶ 총자산 : 26,307,964원

▶ 개설 : 2015년 12월 29일

▶ 투자기간 : 744일(2년 14일) 

▶ 투자내역 : 2015년 12월 29일(400만원 입금. 2015년도 연말정산 세액공제를 위해 입금)

             2016년 1월부터 12월까지 적립식으로 441만원 입금

             2017년 1월부터 12월까지 적립식으로 14,100,000만원 입금

▶ 향후계획 : 2018년 한 해 동안 400만원 + 알파 입금 계획. 

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2016 연금저축펀드 결산

<펀드하는 법 >펀드가 뭐에요? 최고수익률 19%

<펀드하는 법>똑똑하게 펀드 구매하기, 마이너스 펀드에도 비용을 낸다고요?

         

펀드 슈퍼마켓에서는 그림과 같이 연금저축계좌 자산추이를 보여주는데요 수익률과 투자원금 평가금액을 숫자뿐만 아니라 차트로도 보여주고 있습니다. 1년 동안 쭉 상승하는 그래프를 보게 되니 제대로 투자했다는 생각이 들어 뿌듯합니다. 

연금저축은 개인이 노후생활을 안정적으로 준비하기 위해 자발적으로 가입하는 제도입니다. 납입 기간은 5년이상이며, 연간 400만원 한도 내에서 납입액의 100%까지 세액공제가 적용됩니다.  연간 1800만원까지 불입이 가능하며, 세액공제를 받지 않은 금액에 대해서는 이자소득세가 부과되기는 하지만 중도 인출을 해도 기타소득세가 발생하지 않아 세액공제를 받지 않은 금액에 한해서는 자유롭게 인출이 가능합니다.

단, 10년 이상 연금으로 수령해야 하며, 연금 수령 시에는 연금소득으로 1200만원까지 3.3~5.5%로 분리과세 혜택이 있습니다. 중도해지하거나 연금 이외의 형태로 지급받는 경우에는 기타소득세 16.5%를 내야 합니다.

연금저축에는 여러 투자 형태가 있는데 저의 경우에는 펀드 형식의 투자방법으로 하고 있습니다. 왜냐하면 보험이나 신탁은 기대수익률이 낮기 때문에 좀 위험하더라고 펀드에 투자하고 있습니다. 하지만 수익이 높을 때가 있는 바면 낮을 때도 있기 때문에 마인드 컨트롤을 잘 하면서 투자해야 합니다.

저의 투자 포트폴리오 중 가장 수익률이 높은 3가지 펀드는 중국, 베트남, 유럽에 투자하는 펀드로 다음과 같습니다.

1위 : 피델리티 차이나 컨슈머 펀드 : 36.41%

2위 : 한국투자연금베트남증권펀드 : 31.23%

3위 : 슈로더유로연금증권펀드 : 15.53%

다음에 기회가 되면 제가 투자하고 있는 펀드들에 대해서 살펴보겠습니다. 펀드 투자에 대한 결과는 본인이 지는 것이므로 투자시 신중하시길 바랍니다. 그리고 된장 묵히듯 일히일비 하지 마시고 차후 수익률을 즐기시길 바랍니다.